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Placements Louisbourg offre des services de gestion privée à des individus et familles qui disposent d’avoirs nets importants. Nous mettons à leur disposition une équipe solide et une approche personnalisée en fonction de leurs objectifs.

Nos gens

  • Notre équipe est composée de gens avec des connaissances approfondies en placement, en gestion de portefeuilles, en planification financière, en fiscalité, ainsi qu’une équipe d’analystes et un groupe de soutien. Parmi les désignations professionnelles chez Placements Louisbourg, on retrouve des CFA, CIM®, CFP®, CPA, FICA (Fellow, Institut canadien des actuaires), MBA et maîtrises en économie.

  • Les membres de l'équipe de gestion de Placements Louisbourg sont également actionnaires de notre compagnie, ce qui vous assure d’un engagement indéfectible.

  • La structure de notre équipe fait en sorte que vous aurez facilement et rapidement accès à votre conseiller principal, mais également aux autres experts de la firme.

  • Votre histoire est unique et votre plan d’investissements doit l’être également. Nos experts développeront une approche reliée à vos besoins et vos attentes. 


Notre approche

Nous préconisons une approche globale en matière de gestion de patrimoine, qui débute par une évaluation de votre réalité financière, de vos besoins particuliers ainsi que des objectifs que vous voulez atteindre. Nous évaluons également votre tolérance au risque. Ensuite, nous vous proposons une stratégie faite sur mesure qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers. Notre but est de devenir vos conseillers de confiance et de vous accompagner dans tous les aspects financiers de votre vie.

Notre équipe travaille avec vos comptables, fiscalistes et avocats pour assurer une continuité dans la gestion de vos avoirs.

Pour mettre en place une planification financière qui correspond à vos attentes et vos objectifs, notre équipe suit un processus rigoureux :

  • Mise en place d’une entente d’engagement : Définir les rôles et responsabilités du conseiller et du client, réviser l’entente de gestion et discuter des attentes.
  • Cueillette d’information et détermination des objectifs : Recueillir toute information relative à la situation financière, discuter des objectifs du client, déterminer le profil d’investisseur incluant la tolérance au risque et toute contrainte applicable.
  • Analyse de la situation financière et identification des risques et opportunités : Réviser l’information recueillie et déterminer ce qui est requis pour l’atteinte des objectifs. Déterminer si d’autres professionnels, comme des comptables ou avocats, doivent être approchés pour certains aspects du plan.
  • Présentation des recommandations : Présenter les recommandations, obtenir la rétroaction du client et faire les ajustements nécessaires.
  • Mise en œuvre des recommandations : Mettre en place les stratégies recommandées et acceptées.
  • Suivi du plan : Revue périodique des résultats obtenus comparativement aux projections du plan, révision des objectifs et mises à jour, si nécessaire, au plan. 

Sélections des titres — portefeuilles d’actions

La gestion des investissements est faite selon des processus rigoureux où nous scrutons les activités des compagnies sélectionnées pour faire partie de nos stratégies. La sélection des titres est basée sur les facteurs suivants :
  • modèle d’affaires attrayant et stratégie claire;
  • perspectives opérationnelles fortes;
  • bilan solide;
  • valorisation attrayante.

Sélections des titres — portefeuilles revenu fixe

Pour les portefeuilles à revenu fixe, Placements Louisbourg adopte une approche active qui a recours à une combinaison d’analyses descendante et ascendante pour déterminer les pondérations sectorielles et la sélection de titres.

La gestion des obligations de sociétés est un élément clé pour ajouter de la valeur avec une sélection de titres portant sur les caractéristiques fondamentales des émetteurs, le risque de crédit et l’analyse de valeur relative en fonction du rendement ajusté pour le risque. Les pondérations sectorielles et le positionnement dans les obligations d’État permettent d’ajouter au rendement total, en portant attention aux prévisions économiques et la valeur ajustée en fonction du risque de chaque secteur.

En plus des stratégies considérées comme traditionnelles en revenu fixe, nous gérons des stratégies spécialisées, telles que l’appariement de l’actif et du passif ainsi que des stratégies d’immunisation.


Les fonds Louisbourg

Nous gérons diverses stratégies selon les besoins spécifiques de nos clients. Les stratégies suivantes sont aussi disponibles dans une structure de fonds communs de placement.

Voici la liste de nos fonds :
  • Fonds de marché monétaire Louisbourg;
  • Fonds d’obligations canadiennes Louisbourg;
  • Fonds d’obligations de sociétés Louisbourg;
  • Fonds d’actions privilégiées Louisbourg;
  • Fonds de dividendes Louisbourg;
  • Fonds d’actions canadiennes Louisbourg;
  • Fonds d’actions canadiennes à petite capitalisation Louisbourg;
  • Fonds quantitatif d’actions canadiennes Louisbourg;
  • Fonds d’actions américaines Louisbourg;
  • Fonds d’actions EAEO Louisbourg.